Leasing von gewerblicher Ausrüstung – Leitfaden + Finanzierung ab 10 Mio. $

Leasing von Gewerbegeräten – Leitfaden + Finanzierung ab 10 Millionen US-Dollar

26. September 2020

Viele Unternehmen verlassen sich auf das Leasing von Gewerbegeräten, um die Ausrüstung zu finanzieren, die sie für den Betrieb benötigen. Leasing hat gewisse Vorteile gegenüber dem Kauf oder der gewerblichen Ausrüstungsfinanzierung. In diesem Artikel befassen wir uns mit dem Leasing von Gewerbegeräten und besprechen, wie Assets America© Ihnen die Art der Finanzierung bieten kann, die Sie benötigen! Wir können bei der schnellen Finanzierung kommerzieller Ausrüstungstransaktionen ab 10 Millionen US-Dollar ohne Obergrenze helfen.

Was ist gewerbliches Geräteleasing?

Beim Gewerbemaschinenleasing handelt es sich um eine Form der Gewerbemaschinenfinanzierung. In seiner einfachsten Form ermöglicht Ihnen das gewerbliche Geräteleasing die Anmietung von Geräten für einen festgelegten Zeitraum mit minimalen Vorabkosten. Wenn der Mietvertrag ausläuft, haben Sie verschiedene Möglichkeiten, die wir weiter unten besprechen.

Kommerzielle Ausrüstung umfasst Fertigungsmaschinen, Geräte, Fließlinien, automatische Apparate, Roboterausrüstung usw., die kommerzielle Unternehmen verwenden. Zu diesen Unternehmen können der Großhandel, der Einzelhandel, das verarbeitende Gewerbe und die Gastronomie gehören. Zu den gewerblichen Geräten zählen auch die Geräte, die Sie für den Betrieb von Versorgungsdepots und Lagerhäusern benötigen. Zu den Funktionen gewerblicher Geräte gehören:

• Anzeigen
• Extrahieren
• Konfektionieren
• Wird geladen
• Bergbau
• wird bearbeitet
• Verkauf
• Speicherung
• Transportieren
• Entladung
• Wiegen
• Herstellung

und andere Funktionen, die kommerzielle Betriebe ausführen.

Fast jede Ausrüstung, die Sie kaufen können, können Sie stattdessen leasen. Startups und junge Unternehmen mögen Leasing, weil es einen geringeren Mittelabfluss erfordert.

Wie Assets America® helfen kann

Wenn Sie eine gewerbliche Ausrüstungsfinanzierung in Höhe von mindestens 10 Millionen US-Dollar (bis zu 100 % Finanzierung) benötigen, sind Sie bei Assets America® genau richtig. Wir können Ihre Finanzierung relativ zügig bereitstellen, im Gegensatz zu den Monaten, die die meisten typischen Finanzierungsquellen erfordern. Wenn Sie schlau sind, regeln Sie Ihre gesamte Finanzierung über Assets America®. Rufen Sie uns noch heute an unter 206-622-3000oder füllen Sie einfach das untenstehende Formular aus, um umgehend eine Antwort zu erhalten!

Beantragen Sie die Finanzierung von Gewerbegeräten

Wie funktioniert das Leasing von Gewerbegeräten?

Operating-Leasing ist die beliebteste Form des gewerblichen Maschinenleasings. Bei einem Operating-Leasing erhalten Sie die Nutzung der Geräte, haben jedoch keine Eigentumsrechte. Stattdessen behält die Leasinggesellschaft (oder der Leasinggeber) oder das Finanzinstitut die Eigentumsrechte. Normalerweise werden in der Bilanz keine gewerblichen Geräte ausgewiesen, die Sie im Rahmen eines Operating-Leasings erwerben.

Ein Leasingkaufvertrag oder eine Leasingoption ermöglicht es einem Unternehmen, die Ausrüstung zu kaufen, anstatt sie an den Leasinggeber zurückzugeben. Bei einem unbefristeten Mietvertrag geben Sie die Geräte ohne weitere Kosten zurück. Im Gegensatz dazu sieht ein unbefristeter Mietvertrag kleinere monatliche Zahlungen und eine Schlusszahlung vor.

Es gibt eine große Auswahl an Leasinggebern für Gewerbegeräte, darunter:

• Alternative Finanzunternehmen
• Banken
• Makler
• Vertriebspartner
• Ausrüstungshändler
• Leasingunternehmen

Die Kosten für Leasing und Leihausrüstung sind in etwa gleich hoch, abhängig natürlich von der Laufzeit und der Vertragsdauer. Die günstigste Eigentumsform ist der Direktkauf, da Sie keine Zinsen zahlen müssen. Ein vollständiger Kauf zehrt jedoch an Bargeld und kann dazu führen, dass Sie keine anderen Investitionsprojekte mehr durchführen können oder möglicherweise sogar keine Gehaltsabrechnungen mehr leisten können. Wenn Sie das Gerät jedoch viele Jahre lang nutzen möchten, ist möglicherweise ein Direktkauf und anschließend eine Fremdfinanzierung die beste Wahl.

Leasing macht Sinn

Leasing ist vor allem dann sinnvoll, wenn Sie die Geräte nur für einen relativ kurzen Zeitraum benötigen, die Geräte schnell veraltet sind oder Sie Ihr Kapital unbedingt schonen müssen. Letzteres ist am häufigsten.

Zu den Arten gewerblicher Geräte gehören:

• Landwirtschaftliche Geräte
• Automobilausrüstung
• Kommunikations- und Telefonausrüstung
• Computer- und Technologieausrüstung
• Vorrichtungen und Regale
• Forstwirtschaft und Holzeinschlag
• Industrie- und Fertigungsausrüstung
• Landschaftsausrüstung
• Werkzeugmaschinen
• Materialtransportausrüstung
• Medizinische und medizinische Geräte
• Büromöbel und -ausstattung
• Druckausrüstung
• Restaurant- und Hotelausstattung
• Software
• Anhänger
• Transport

Anforderungen an die Finanzierung gewerblicher Geräte

Wenn Sie Ihre Geräteanschaffungen mit einem Kredit finanzieren möchten, müssen Sie unter anderem folgende Voraussetzungen erfüllen:

• Idealerweise benötigen Sie einen Kredit-Score von mehr als 680.
• Sie sollten nachweisen können, dass Sie seit mindestens einem Jahr im Geschäft sind.
• Sie benötigen eine Anzahlung zwischen 10 % und 25 % oder mehr.
• Sie müssen einen ausreichenden Cashflow zur Bedienung des Darlehens nachweisen.
• Darüber hinaus sollten Sie frei von früheren Insolvenzen, strafrechtlichen Verurteilungen oder aktuellen Betrugsvorwürfen sein.
• Sie müssen geeignete Unterlagen vorlegen, einschließlich Jahresabschlüssen und Steuererklärungen.

Leasing vs. Kredite

Sie können die Ausrüstung leasen oder sich für einen gewerblichen Gerätekredit entscheiden. Leasing ist oft die bessere Wahl, insbesondere wenn Sie Kapitalreserven erhalten und erhalten möchten.

Leasing

Wenn Sie die Geräte einfach nutzen möchten, ohne dass zusätzliche Eigentumskosten anfallen, ist Leasing das Richtige für Sie. Beim Leasing ist möglicherweise keine Anzahlung erforderlich, und Sie können die monatlichen Leasingraten sofort als Aufwand verbuchen. Die Ausrüstung wird nicht in der Bilanz ausgewiesen und hat daher keinen Einfluss auf den Buchwert. Bei High-End-Geräten verlangen Leasinggeber oft, dass die Wartung und Instandhaltung im Rahmen des Leasingvertrags bezahlt wird, um den Wert der Geräte zu erhalten.

Das Leasing von Gewerbegeräten bietet bestimmte Vorteile, darunter:

• Bezahlbarkeit: Für das Leasing ist weniger Bargeld erforderlich. Sie benötigen weder eine Anzahlung für einen Kredit noch den vollständigen Kaufpreis. Oftmals können die monatlichen Mietzahlungen niedriger sein als der Schuldendienst eines Darlehens. Dies hängt natürlich von den Rückkaufbestimmungen am Ende der Mietdauer und/oder dem Restwert ab.
• Flexibilität: Durch Leasing kann Kapital für andere Zwecke freigesetzt werden. Das kann nützlich sein, wenn Sie Gehaltsabrechnungen erstellen, Lagerbestände kaufen oder Betriebskosten bezahlen müssen.
• Bleiben Sie auf dem Laufenden: Wenn Sie gewerbliche Geräte leasen, können Sie diese am Ende des Leasings oft schnell durch neuere, modernere Geräte ersetzen. Wenn Sie die gleiche Ausrüstung kaufen, müssen Sie möglicherweise auf veraltete und ineffiziente Ausrüstung zurückgreifen. Sie müssten dann für die Aufrüstung bezahlen oder versuchen, es als Schrott zu verkaufen. Auch dies würde von der spezifischen Art der Ausrüstung abhängen und davon, wie schnell diese Ausrüstung veraltet sein würde.
• Aufwand vs. Abschreibung: Mietkosten fallen sofort an, ebenso die Steuerabzüge. Eigene Geräte müssen über mehrere Jahre abgeschrieben werden. Somit kann Leasing im Vergleich zum Eigentum bessere steuerliche Anreize bieten.
• Geschwindigkeit: In der Regel können Sie einen Leasingvertrag viel schneller arrangieren/finanzieren als einen typischen Gerätekredit. Unternehmen, die sich langsam bewegen, könnten Schwierigkeiten haben zu überleben. Im Geschäftsleben ist es wichtig, schlank, gemein und flexibel zu bleiben.
• Instandhaltungskosten: Möglicherweise können Sie mit geleasten Geräten einen Wartungsvertrag abschließen, der günstiger ist als Ihre eigenen Wartungskosten.

Kredite

Wenn Sie den Kauf über Gewerbegerätekredite finanzieren, benötigen Sie eine Anzahlung, oft bis zu 20 % oder mehr. Der Zinssatz des Darlehens liegt in der Regel zwischen 3 % und 30 %, was stark von der Dauer Ihrer Geschäftstätigkeit, Ihrer Kreditwürdigkeit, Ihren Barreserven, Ihrem Nettobetriebseinkommen usw. abhängt. Sie können die Zinsen und den jährlichen Betrag abziehen Abschreibungskosten sowie etwaige Reparatur- und Wartungskosten. Sie führen in Ihrer Bilanz den Anlagewert und die Darlehensverbindlichkeit aus, was genau das Gegenteil von der Bilanz von geleasten Geräten ist. Der Wert der Ausrüstung am Ende der Kreditlaufzeit variiert. In einigen Fällen müssen Sie es möglicherweise als Schrott verkaufen.

Kredite für Gewerbeausrüstung haben gegenüber Leasing bestimmte Vorteile, darunter:

• Niedrigere Kosten: Wenn Sie kaufen statt leasen, müssen Sie den Leasinggeber nicht für die Veralterung der Geräte entschädigen. Leasinggeber beziehen die Kosten der Obsoleszenz in ihre Leasingzahlungsanforderungen ein. Durch den Einkauf tragen Sie diese Kosten selbst und reduzieren so den Mittelabfluss.
• Vermögensänderungen: Gemietete Geräte können Sie in der Regel nicht modifizieren. Wenn Sie jedoch die gleiche Ausrüstung besitzen, können Sie diese nach Bedarf modifizieren oder ändern.
• Vorzeitige Beendigung: Normalerweise können Sie einen Gerätekredit ohne Vertragsstrafe im Voraus zurückzahlen. Wenn Sie jedoch einen Mietvertrag vorzeitig kündigen, müssen Sie mit einer sehr hohen Summe rechnen.
• Sicherheit: Nach der Tilgung können Sie die Anlage zur Besicherung anderer Kredite nutzen. Leasingnehmer können geleaste Geräte nicht besichern. Kreditgeber können weniger wählerisch sein, da die Ausrüstung den Kredit absichert.
• Einschränkungen: Im Rahmen eines Leasingvertrags kann der Leasinggeber Ihnen die Nutzung der Geräte auf bestimmte Weise verbieten. Wenn Sie die Ausrüstung besitzen, unterliegen Sie in der Regel deutlich weniger Nutzungseinschränkungen.
• Zusätzliches Geld: Wenn Ihr Unternehmen ein Cash-Cow ist, können Sie durch den Kauf von Ausrüstung direkt oder über einen Kredit zusätzliches Geld einbringen.
• § 179: Sie können eine beschleunigte Abschreibung Ihrer finanzierten Vermögenswerte erhalten, wenn diese bestimmte Parameter erfüllen. Im Jahr 2020 erhalten Sie 100 % Bonusabschreibung bei Ihren Ausrüstungskäufen.

Video: Sollten Sie Geräte leasen oder kaufen?

Häufig gestellte Fragen zu Geräteleasing und Krediten

Woher weiß ich, wann ich kommerzielle Geräte ersetzen muss?

Normalerweise werden Sie einen Anstieg der Wartungskosten feststellen. Alternativ kann es sein, dass Ihre kommerzielle Ausrüstung veraltet ist, was zu Opportunitätskosten für Ineffizienz führt. Wenn das Gerät undicht ist oder ungewöhnliche Geräusche macht, sollten Sie es austauschen.

Welche Arten von gewerblicher Ausrüstung finanziert AAI?

Wir sind nicht wählerisch, solange der Gesamtwert der Ausrüstung mindestens 10 Millionen US-Dollar beträgt. Wir können einen schnellen Kredit mit weniger Aufwand und Papierkram arrangieren. Und selbstverständlich finanzieren wir keine Geräte, die für illegale Zwecke verwendet werden.

Was sind die Vor- und Nachteile einer Anbieterfinanzierung?

Die Vorteile sind niedrigere Vorabkosten, Komfort, einfache Aufrüstung und sehr attraktive Angebote. Der Nachteil besteht darin, dass Anbieter möglicherweise über Geräte verfügen, die vorübergehend nicht verfügbar sind. Außerdem können die Kredite im Vergleich zu anderen Finanzierungsquellen zu teuer sein.

Leasinget Assets America auch Fahrzeuge?

Nicht direkt, aber wir finanzieren den Kauf einer Fahrzeugflotte mit einem Mindestgesamtpreis von 10 Millionen US-Dollar. Wir können dann ein Sale-Leaseback der Fahrzeuge ermöglichen, sodass Sie diese am Ende leasen, anstatt sie zu besitzen.

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